像蘋果派一樣美國
您是一名合規官員，致力於打擊洗錢和恐怖主義融資。如果美國政府因你的舉報而懸賞 1.14 億美元，你會辭職還是留在擂台上？ 5000萬美元怎麼樣？準備好退役那些拳擊手套吧，因為上述場景剛剛成為現實的可能性。
就像蘋果派一樣美國：美國剛剛宣布了一項強而有力的舉報計劃。 2020 年 12 月 11 日，美國參議院通過了《2021 年國防授權法案》，其中包括《2020 年反洗錢法案》(AMLA)。川普總統於 2020 年 12 月 23 日對該法案的否決後來被國會推翻（這是參議院首次推翻川普的否決）。
AMLA 推出了一項增強型舉報計劃，該計劃仿照2010 年《多德-弗蘭克法案》制定的大獲成功的證券交易委員會(SEC) 和商品期貨交易委員會(CTFC) 舉報計劃。的最大獎勵是2020 年 10 月，根據 SEC 舉報計劃向個人支付的金額為1.14 億美元；在此獎勵之前，個人已獲得獎勵 2020 年 6 月5,000萬美元。 2018 財年向檢舉人提供3,000 萬美元。
根據已有 10 年歷史的 SEC 舉報計劃，合規官員只有在提交內部報告 120 天後且相關公司沒有採取任何行動的情況下才能獲得獎勵。 2020 年 3 月，SEC 向一名合規官員發放了第三次舉報人獎勵，金額為45 萬美元。此前，其對合規官員的第一次獎勵為30萬美元，第二次獎勵為150萬美元。
與《多德-弗蘭克法案》不同的是，《反洗錢法》顯然使內部合規官員、內部法律顧問和審計專業人員有資格成為其舉報計劃下的舉報人，即「包括作為工作職責的一部分」的檢舉人。
AMLA 遵循多德-弗蘭克模型，將執法追回資金中高達 30% 的資金提供給舉報人。為了安撫潛在的舉報人，反洗錢法計畫允許舉報人保持匿名，聘請律師代表他們，並為向財政部或司法部舉報違反銀行保密法行為後遭受報復的舉報人提供私人訴訟權。
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AMLA 的強化計畫反映出，如果實施得當，舉報專線是有效且有影響力的。事實上，它們是打擊任何組織中的不當行為和不當行為的關鍵。借助人工智慧輔助技術，作為合規官工具包的一部分，舉報熱線只會變得更加安全、可靠和必要。
AMLA 計劃的主要特點是任何成功舉報計劃的基石，包括：
- 保持匿名的選項
- 保護免於報復
- 報告的簡易性和可靠性（預計 SEC 舉報計劃易於報告）
- 最高當局的全力支持。
《反洗錢法》是一項兩黨法案，在明顯的黨派之年獲得通過，得到了執法專業人士、國家安全專家、金融服務協會和商業協會的認可，因為它實現了現代化，並彌補了立法中公認的差距。
