Le dénonciateur qui a sauvé une banque
En 2001, Dennis Gentilin était un diplômé de l'université Monash fraîchement sorti du programme de formation de la National Australia Bank, ayant décroché un poste convoité au sein du bureau de négociation des options sur devises de la banque à Melbourne. Au bout d'un an, cependant, Gentilin a commencé à avoir de sérieux doutes quant à l'habitude de son unité de mal déclarer les transactions afin de réduire les fluctuations des profits et des pertes quotidiens, ce que l'on appelle le "lissage". Il a fini par faire part de ses inquiétudes à un cadre supérieur, qui l'a immédiatement repoussé. En tant qu'employé le plus jeune de l'unité, Gentilin a naturellement remis en question sa propre analyse de la situation.
Gentilin a ensuite été muté au bureau londonien de la banque. C'est là qu'il a consulté un collègue n'appartenant pas à son équipe immédiate et qu'il s'est rendu compte qu'il devait être suffisamment courageux pour continuer à dénoncer les comportements contraires à l'éthique. Il ne pouvait plus ignorer son propre jugement et a dénoncé les fausses déclarations de profits et de pertes de son unité.
Finalement, la dénonciation de Gentilin a révélé une perte massive de 326 millions de dollars australiens dans les transactions de la banque. Le président et le directeur général de la National Australia Bank ont démissionné, quatre personnes du service de négociation ont été condamnées lors d'un procès et, le plus dévastateur de tout, une énorme perte de réputation a été subie. L'autorité de régulation prudentielle australienne a exigé de la banque qu'elle prenne 81 mesures correctivesL'Autorité australienne de régulation prudentielle a exigé de la banque qu'elle prenne 81 mesures correctives, et le bureau de négociation des options sur devises a dû être fermé pendant plus d'un an.
À la décharge de la National Australia Bank, non seulement M. Gentilin n'a pas subi de représailles pour ses dénonciations, mais il a également pu travailler 12 ans de plus à la banque, en dirigeant un bureau de change institutionnel, puis en travaillant à la stratégie d'entreprise. Et ce, après avoir témoigné en 2005 dans le "procès du trader véreux de la NAB", comme on l'a appelé.
Après avoir quitté la banque en 2016, M. Gentilin a obtenu un diplôme de psychologie et écrit un livre intitulé The Origins of Ethical Failures - Lessons for Leaders.
En 2017, M. Gentilin a été invité à témoigner devant la commission parlementaire mixte sur les sociétés et les services financiers en sa qualité de simple citoyen. Concernant son expérience en tant que lanceur d'alerte au sein de la banque, Gentilin a déclaré dans son témoignage: "J'ai également eu la chance d'avoir autour de moi un groupe d'individus qui comprenaient ce que j'avais vécu [...]. Au lieu de me considérer comme un produit usagé à jeter à la ferraille, ils ont vu en moi quelqu'un qui avait du potentiel et ont continué à m'offrir des opportunités. Cela a probablement joué un rôle important dans le fait que je sois resté à la National Australia Bank pendant les 12 années qui ont suivi l'incident".
La dénonciation n'est jamais un sujet facile à aborder, et encore moins à mettre en œuvre dans une entreprise. Mais elle rend les entreprises plus éthiques et, en fin de compte, plus fortes en tant qu'entités corporatives durables et intègres. En 2020, la National Australia Bank s'est classée dans le top 4 du secteur bancaire australien en termes de ventes, de bénéfices, d'actifs et de valeur de marché, et comme la 42e banque la plus sûre au monde.
Toutes les sociétés cotées en bourse et les grandes sociétés propriétaires en Australie sont déjà soumises à la loi de 2019 sur l'amendement des lois du Trésor (amélioration des protections des lanceurs d'alerte), qui a modifié, consolidé et élargi la législation existante en matière de dénonciation. Maintenant que plus d'un an s'est écoulé depuis la date limite de mise en œuvre de la loi, les entreprises devraient examiner les mesures déjà prises en vue de mettre à niveau, de rationaliser et/ou d'améliorer d'une autre manière leurs programmes de dénonciation. Les organisations qui ne sont pas couvertes par la loi seraient bien avisées d'examiner le régime de dénonciation en tant que meilleure pratique.
La possibilité d'informer anonymement, facilement et en toute sécurité, sans crainte de représailles, est la pierre angulaire de tout régime de dénonciation. Des formations régulières renforcent le message selon lequel les cadres supérieurs s'engagent à faire preuve d'intégrité et d'un comportement éthique, en donnant fermement le ton depuis le sommet, tandis que l'externalisation de la gestion de la ligne téléphonique d'alerte auprès d'un prestataire de services tiers professionnel renforce la confiance dans l'ensemble du régime.
