So amerikanisch wie Apfelkuchen
Sie sind ein Compliance-Beauftragter, der den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufnimmt. Wenn die Regierung der Vereinigten Staaten Ihnen eine Belohnung in Höhe von 114 Millionen US-Dollar für Ihre Hinweise anbieten würde, würden Sie dann Ihren Job aufgeben oder im Ring bleiben? Wie wäre es mit 50 Millionen USD? Bereiten Sie sich darauf vor, die Boxhandschuhe in den Ruhestand zu schicken, denn das oben beschriebene Szenario wurde soeben zu einer realen Möglichkeit.
So amerikanisch wie ein Apfelkuchen: In den Vereinigten Staaten wurde soeben ein verbessertes Whistleblowing-Programm angekündigt. Am 11. Dezember 2020 verabschiedete der Senat der Vereinigten Staaten den National Defense Authorization Act 2021, der auch den Anti-Money Laundering Act of 2020 (AMLA) enthält. Präsident Trumps Veto gegen das Gesetz am 23. Dezember 2020 wurde später vom Kongress überstimmt (das erste Mal, dass der Senat ein Veto von Trump überstimmt hat).
Das GwG sieht ein erweitertes Whistleblowing-Programm vor, das sich an den äußerst erfolgreichen Whistleblowing-Programmen der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CTFC) orientiert, die 2010 mit dem Dodd-Frank Act eingeführt wurden. Die höchste Belohnung, die eine Einzelperson im Rahmen des SEC-Whistleblowing-Programms erhalten hat, belief sich im Oktober 2020 auf 114 Mio. USD; vor dieser Belohnung erhielt eine Einzelperson 50 Millionen USD im Juni 2020. Im Rahmen des SEC-Programms sind Hinweise auf Verstöße gegen Bundeswertpapiergesetze von Einzelpersonen aus über 130 Ländern eingegangen, während im Rahmen des CFTC-Whistleblowing-Programms 75 Mio. USD vergeben wurden (einschließlich einer einmaligen Belohnung von 30 Millionen USD an eine Einzelperson) an Whistleblower im FY2018.
Im Rahmen des zehn Jahre alten SEC-Whistleblowing-Programms konnte ein Compliance-Beauftragter nur dann mit einer Belohnung rechnen, wenn 120 Tage nach Einreichung einer internen Meldung vergangen waren und das betreffende Unternehmen keine Maßnahmen ergriffen hatte. Im März 2020 hat die SEC zum dritten Mal eine Belohnung in Höhe von 450.000 USD an einen Compliance-Beauftragten gezahlt. Davor belief sich die erste Belohnung für einen Compliance-Beauftragten auf 300.000 USD und die zweite auf 1,5 Millionen USD.
Im Gegensatz zum Dodd-Frank-Gesetz können nach dem GwG interne Compliance-Beauftragte, Unternehmensjuristen und Wirtschaftsprüfer im Rahmen des Whistleblowing-Programms als Hinweisgeber fungieren, wenn sie "unter anderem im Rahmen ihrer beruflichen Pflichten" informieren.
Das GwG folgt dem Dodd-Frank-Modell und bietet seinen Hinweisgebern bis zu 30 % der bei der Strafverfolgung wiedererlangten Mittel. Zur Beruhigung potenzieller Hinweisgeber erlaubt das GwG-Programm den Informanten, anonym zu bleiben, indem sie einen Anwalt beauftragen, der sie vertritt, und bietet ein privates Klagerecht für Informanten, die Vergeltungsmaßnahmen erleiden, nachdem sie das Finanzministerium oder das Justizministerium über Verstöße gegen das Bankgeheimnisgesetz informiert haben.
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Das erweiterte Programm der GwG zeigt, dass Meldestellen effektiv und wirkungsvoll sind, wenn sie richtig eingesetzt werden. In der Tat sind sie der Schlüssel zur Bekämpfung von Fehlverhalten und Missständen in jeder Organisation. Mit KI-gestützter Technologie werden Whistleblowing-Hotlines nur noch sicherer, zuverlässiger und als Teil des Instrumentariums der Compliance-Beauftragten unverzichtbar.
Die wichtigsten Merkmale des GwG-Programms sind die Eckpfeiler jedes erfolgreichen Whistleblowing-Programms und umfassen:
- die Möglichkeit, anonym zu bleiben
- Schutz vor Vergeltungsmaßnahmen
- Einfachheit und Verlässlichkeit der Berichterstattung (erwarten Sie, dass das SEC-Whistleblowing-Programm die Berichterstattung erleichtert)
- volle Unterstützung durch die höchsten Behörden.
Das GwG, ein überparteiliches Gesetz, das in einem ausgesprochen parteiischen Jahr verabschiedet wurde, wurde von Strafverfolgungsexperten, nationalen Sicherheitsexperten, Finanzdienstleistungsverbänden und Wirtschaftsverbänden befürwortet, da es anerkannte Lücken in der Gesetzgebung modernisiert und schließt.
